🛡️ Audits & enquêtes anticorruption, antifraude et anti-blanchiment
🔍 Pourquoi auditer vos partenaires ou filiales ?
Corruption, fraudes, blanchiment d’argent… Ces risques ne concernent plus uniquement les grands groupes ou les États. Ils menacent directement vos opérations, votre réputation, et votre conformité juridique.
Nous réalisons des audits ciblés, des investigations discrètes et des analyses de risque afin de :
- Identifier les signaux d’alerte
- Vérifier la conformité de vos partenaires
- Réduire votre exposition à des sanctions
🎯 Nos services spécialisés
✅ Enquêtes financières & anti-fraude
- Détournement d’actifs, surfacturation, fausses factures
- Cartographie des circuits financiers opaques
- Recherche d’actifs dissimulés
✅ Enquêtes anticorruption (KYB)
- Vérification de la probité des dirigeants, réseaux de collusion
- Conformité aux lois Sapin 2, UKBA, FCPA
- Évaluation des risques pays et secteurs
✅ Enquêtes anti-blanchiment (AML – KYC)
- Analyse des bénéficiaires effectifs (UBO)
- Vérification d’identité de clients, partenaires, investisseurs
- Détection de structures offshore à risques
✅ Due diligence renforcée
- Audit de compliance en amont de fusions-acquisitions
- Évaluation de la réputation des parties prenantes
- Détection de conflits d’intérêts et d’antécédents judiciaires
📚 Étude de cas – Affaire fictive inspirée de faits réels
Contexte : Un promoteur immobilier souhaitait racheter une entreprise de construction active au Luxembourg et en Europe de l’Est.
Problèmes détectés :
- Liens opaques avec des sociétés offshore chypriotes
- Antécédents de faillites dissimulés derrière des prête-noms
- Flux suspects entre comptes personnels et comptes d’entreprise
- Signalements de corruption dans l’attribution de marchés publics
Résultat : Le client a pu se retirer de l’opération à temps, éviter une mise en cause future, et réorienter son investissement vers une cible saine.
💬 Témoignage client (anonymisé)
“Nous avions un pressentiment sur cette association mais aucune preuve concrète. L’équipe de DueDiligence.lu a mené une enquête extrêmement rigoureuse, avec des éléments irréfutables à la clé. Leur réactivité et leur discrétion ont été décisives.”
— DG d’un groupe de distribution européen
📖 Comprendre les lois anticorruption et anti-blanchiment
🔹 Le FCPA – Foreign Corrupt Practices Act
Promulgué aux États-Unis, le FCPA interdit la corruption d’agents publics étrangers. Il s’applique même aux entreprises étrangères ayant des liens avec les USA.
Deux volets :
- Comptable : transparence et traçabilité
- Anti-corruption : interdiction de toute tentative d’influence
🔹 Le blanchiment d’argent – article 324-1 du Code pénal
Le blanchiment consiste à intégrer dans l’économie légale des fonds issus d’activités illicites.
Peines encourues :
- Jusqu’à 5 ans de prison
- Et 375 000 € d’amende (France)
📎 Dossier Transparency – blanchiment et paradis fiscaux
❓ FAQ – Questions fréquentes
🔍 Quelle est la différence entre une due diligence classique et une enquête anticorruption ?
Une due diligence classique vérifie les aspects juridiques et financiers. Une enquête anticorruption va plus loin : analyse des relations, antécédents, schémas de collusion, réseaux de sociétés écrans, etc.
🧾 Suis-je concerné par la loi FCPA même si je ne suis pas basé aux États-Unis ?
Oui, si votre entreprise a une filiale, une cotation, des investisseurs ou même une transaction via un circuit bancaire américain, le FCPA peut s’appliquer.
📂 Peut-on mener une enquête sans que la cible en soit informée ?
Oui. Nos investigations respectent la légalité et sont menées de manière discrète et confidentielle, sans intrusion dans la vie privée.
🧠 Combien de temps dure une enquête de ce type ?
Entre 5 jours et 4 semaines, selon la complexité et les pays concernés. Une préanalyse rapide est toujours proposée.
📞 Besoin d’auditer un partenaire ou d’écarter un risque juridique ?
Nos experts vous accompagnent de manière confidentielle, rigoureuse et internationale.
- 🔒 Confidentialité garantie
- 🌍 Intervention dans +50 pays
- 📆 Réponse en 24h